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    公安部公布五類高發電信網絡詐騙案件
    刷單返利類詐騙占發案總數三分之一
    發布時間:2022-05-12 18:55 星期四
    來源:法治日報——法治網

    □ 法治日報全媒體記者 董凡超

    當前,電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻,已成為發案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型。

    5月11日,公安部公布五類高發電信網絡詐騙案件,刷單返利、虛假投資理財、虛假網絡貸款、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型發案占比近80%,成為最為突出的5大高發類案。其中,刷單返利類詐騙發案率最高,占發案總數的三分之一左右;虛假投資理財類詐騙涉案金額最大,占全部涉案資金的三分之一左右。

    刷單返利類詐騙

    刷單返利類詐騙由于返利周期短、引流成功率高,已逐步演變為當前變種最多、變化最快的詐騙類型,并與其他電信網絡詐騙手法相互“融合”,成為電信網絡詐騙主要引流方式。詐騙分子主要犯罪手法為:第一步,通過網絡發布兼職廣告,打著“足不出戶、高額傭金”的旗號,招募“刷單客”“點贊員”“推廣員”,將“上鉤”的受害人拉入“做任務”的聊天群。第二步,加入聊天群后,詐騙分子會讓受害人在群內領取“新手任務”,受害人完成“新手任務”后,詐騙分子會快速返還小額傭金,用以騙取受害人信任。第三步,詐騙分子以“充值越多、搶單越多、返利越多”為誘餌,誘騙受害人在刷單App中墊資充值。第四步,當受害人完成任務想要提現時,詐騙分子將設置重重障礙,拒不支付本金和傭金,甚至誘導受害人加大投入,進而騙取更多資金。

    【典型案例】 2022年5月,郜某某在微信群內看到“固定底薪、點贊評論返傭金”的信息及二維碼。郜某某通過掃碼加上客服,在客服誘導下下載某刷單App。安裝App后,郜某某在App內聯系上“接待員”,由其指導做刷單任務?!敖哟龁T”稱,認購任務單需交納相應的本金,交納金額越高,返還傭金越高。郜某某先后完成了5單任務,認購本金100元至1000元不等,每次的傭金都返還至其App賬戶。為了獲得更多傭金,郜某某開始認購金額更大的復合任務單,先后投入本金達11萬元。當郜某某按要求完成任務后卻發現無法提現,向對方索要本金時發現對方已刪除聯系方式,且App已無法登錄。

    虛假投資理財類詐騙

    虛假投資理財類詐騙的受害人多為具有一定收入、資產的單身群體或熱衷投資、理財、炒股的人群。詐騙分子通過多種渠道鎖定受害人并騙取其信任后,采用冒充投資導師、金融理財顧問,或謊稱有特殊資源可獲得高額理財回報等方式,引誘受害人加入“投資”群聊、聽取“投資專家”直播課、接受“股票大神”投資指導。隨后,詐騙分子將誘導受害人在其提供的虛假網站或App上投資,前期小額投資試水可獲得返利,一旦受害人加大資金投入后,就會發現無法提現或全部虧損,并被詐騙分子拉黑,且虛假網站、App無法登錄。

    【典型案例】 2022年4月,于某在某直播平臺上觀看炒股知識直播時,與一個自稱該主播的賬號私聊后添加為微信好友。對方自稱“甄軍”,在微信上讓于某掃碼進入炒股交流群。隨后,該群管理員向于某發送App安裝包,讓其下載安裝并注冊賬號。一周時間里,于某按照要求,先后向對方賬戶分10筆轉賬347萬元,其間按照對方的“投資指導”,在App內進行買入、賣出股票操作,并成功提現37.3萬元。此后,于某繼續在App內加大資金投入。直至4月底,于某發現App內307萬元余額已無法提現。

    虛假網絡貸款類詐騙

    詐騙分子通過網絡媒體、電話、短信、社交軟件等發布辦理貸款、信用卡、提額套現等廣告信息,打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”“免費提額套現”等幌子,以事先收取手續費、保證金、驗資、交稅等為由,或以檢驗還貸能力、調整利率、降息、提高征信等為借口,誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業務的受害人轉賬匯款,甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉賬、消費,從而實施詐騙。

    【典型案例】 2022年5月,廣東東莞樊某接到陌生來電,對方自稱某平臺客服,詢問樊某是否有貸款需求。在添加對方企業微信賬號后,樊某按照對方要求下載了某貸款App,并按照提示在App上申請貸款。隨后,對方以交會員費、解凍金、證明還款能力等為由要求轉賬,樊某通過手機銀行進行了4筆轉賬共13.7萬元,但對方仍稱貸款條件不滿足不能放貸。樊某此時已萌生放棄貸款的想法,向對方索要之前轉賬的資金。對方告知其需等貸款審核通過才能返還資金,隨后便失去聯系,App無法登錄。

    冒充客服類詐騙

    冒充客服類詐騙的受害人群通常為網購用戶,詐騙分子事先大肆非法竊取、收購買家網購信息及快遞面單信息,以退款、理賠等為由對買家或平臺商家實施精準詐騙。詐騙分子主要犯罪手法為:一是冒充電商平臺或者物流快遞企業客服,謊稱受害人網購商品出現問題,以退款、理賠、退稅等為由,誘導受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息,對受害人實施詐騙。二是聲稱誤將受害人升級為VIP會員、授權為代理、辦理商品分期業務等,以不取消上述業務將產生額外扣費為由,誘導受害人支付手續費,從而實施詐騙。三是以受害人電商平臺會員積分、支付寶芝麻信用積分不足為由,讓受害人申請貸款從而提高會員積分,并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶,從而實施詐騙。

    【典型案例】 2022年4月,張某接到電話,對方自稱是某購物平臺客服。對方告知張某購買的商品快遞包裹丟失,現在可以進行理賠,并說出具體訂單編號、訂單時間及商品物流單號。張某按對方提示操作,在自己支付寶內透支了備用金所有額度,后將透支的錢款轉入對方提供的銀行賬戶。對方承諾后期會將備用金和理賠金一起返還,并讓張某繼續下載網貸App透支額度轉賬。張某不愿配合,隨后發現對方已無法聯系,從而發現被騙。

    冒充公檢法類詐騙

    冒充公檢法類詐騙緊跟社會熱點、不斷迭代升級,造成的損失金額往往較大,廣大群眾深惡痛絕。詐騙分子主要犯罪手法為:冒充公檢法等機關工作人員,謊稱受害人名下銀行賬戶、電話卡、社???、醫??ǖ缺幻坝?,或者身份信息被泄露,或者涉嫌洗錢、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪,以此要求受害人將資金轉入“安全賬戶”配合調查或接受監管,進而實施詐騙。

    公安機關工作中發現,一些詐騙分子還會冒充不同部門的政府機關工作人員,以領取補助補貼、獎學金,醫???、證券、金融賬戶被凍結,出入境證件異常、失效等為由實施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言、販賣假口罩、違反疫情防控規定等為由進行詐騙,影響惡劣。

    【典型案例】 2022年4月,劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話,對方稱要帶其去強制隔離,因劉某某一個電話號碼曾在3月16日掃描了長沙市某醫院的行程碼。劉某某表示自己沒有去過長沙,對方又稱其身份信息可能被盜用,可幫其將電話轉接到“長沙市公安局”。接通“長沙市公安局”電話后,一名自稱“陳警官”的男子對劉某某進行詢問,并告知劉某某賬戶涉嫌洗黑錢,讓劉某某添加其QQ號碼。隨后,“陳警官”發給劉某某一個賬號讓其登錄后,提交了銀行卡號、密碼等相關信息,并錄制了人臉操作視頻。在“陳警官”的引導下,劉某某銀行賬戶被分4次轉走6萬余元。

    責任編輯:張美欣
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